虚拟货币监管整顿：货币发行格局翻新发展 线下直面传销

腾讯和蚂蚁金服表示已采取措施打击虚拟货币交易； “9.4”虚拟货币监管升级，市场出现虚拟货币传销等乱象； 非法金融活动造成的损失自负

8月27日，一篇题为《FCoin：一个韭菜的血泪诉状》的文章在微信上流传。 作者陈佩晓在文章中描述，他炒作数字货币交易平台FCoin，两个月巨亏70万元。 人民币的历史。 他在文中称其为“实名举报”，列举了FCoin及其关联公司的五项“罪状”。 对此，FCoin创始人张健在朋友圈回应称，该文为“造谣”，暗示竞争对手煽风点火，炒作八卦。

本案发生的背景是，ICO和数字货币交易已被监管明令禁止，但不少交易所继续禁止，并通过将注册地置于海外的方式，继续为国内用户提供炒币服务。

此时，监管的重拳正在打击虚拟货币、区块链、ICO，关闭炒币自媒体，管控境外虚拟货币平台，清理炒币支付接口。

根据新京报记者的体验，在火币等平台上，仍然可以联系到出售比特币和以太币的商家，使用支付宝、微信、银行卡转账等方式进行支付。 记者近日从国家互联网金融风险专项整治小组办公室获悉，下一步将对服务器位于境外的124家虚拟货币交易平台网站采取必要管控措施； 从支付结算端着手，继续加强虚拟货币交易强度等清理整顿工作。

8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局联合印发《关于防范非法集资风险提示》的通知。冠以“虚拟货币”、“区块链”之名 风险提示称，部分不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸纳资金》，侵犯公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗等活动。

去年9月4日，央行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，停止代币发行（ICO），清理整顿ICO平台，组织退出ICO令牌。 如今“九四监管”临近一周年，虚拟货币打击行动升级。

发行硬币的方式有很多种

英国《金融时报》从峰值下跌了 95%

早在一年前，ICO就被监管叫停。 在去年9月的公告中，监管机构将ICO定义为本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，涉嫌非法销售代币票据、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

如今，除了ICO之外，还出现了一种新的发币形式。

“一些不法分子还打着ICO、IFO、IEO等名义发行代币，或者打着共享经济的旗号，以IMO的形式炒作虚拟货币，具有很强的隐蔽性和欺骗性。” 提示中指出了五个有风险的部门。

记者了解到，IFO（Initial Fork Offerings）通俗地说就是“分叉币”。 业内人士表示，分叉可以简单理解为“路由竞争”。 由于比特币社区内部对比特币未来的看法不同，持不同意见的一方在原有基础上运行新版本的协议。 “硬分叉”意味着生产。

最广为人知的“分叉币”是“BCH”，它是从比特币中分叉出来的一种新币种。 2017年8月，BCH区块链在478559区块成功脱离主链，在发展过程中成为市场主流货币，拥有众多支持者。

然而，这种原本正常的模式逐渐偏离了轨道，成为一种发行新币的手段。 由于领导分叉币的团队可以获得领导特权和分配权，这种经济诱惑导致大量分叉币的出现。 仅比特币的分叉币就有BCH（Bit Cash）、BTG（Bit Gold）、SBTC（Super Bitcoin）、GOD（Bitcoin God）等币种。 以太坊等其他虚拟货币也有大量的分叉。 原本的“路由竞争”已经异化为“变相发币”。

IEO是指发行以交易所为核心的代币，如币安的BNB、火币的HT、Fcoin的FT等，上述币种被认为“锚定”了交易所的发展，因此受到投资者的追捧.

以Fcoin的FT为例，在平台交易可以获得FT，持有FT的用户可以分享交易所的交易手续费收入。 分红比例高达80%，后期将达到100%。 收入。 但用户交易BTC、ETH所产生的交易手续费，将随对应的FT一起返还。 事实上，项目方已经用FT替代了其他数字货币。

由于型号稀缺，FT的价格一路上涨，一度高出发行价近百倍。

币安创始人赵长鹏曾在微博上“炮轰”这种交易挖矿模式，指出“交易挖矿”不仅是变相ICO，更是高价ICO。 价格一度暴涨百倍后，FT已经崩盘，从最高7元左右跌至0.34元，暴跌95%。

支付宝和微信都可以买币

卖家：请勿标注炒作等字眼

今年4月，央行相关负责人表示，已在全国范围内启动的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所基本实现了无风险退出。 但事实上，一些虚拟货币平台、ICO平台、“虚拟数字资产”交易平台已经将业务活动转移到境外。

2017年9月整改后，目前国内背景的虚拟货币交易平台均为币币交易和场外交易。 即平台以类似“淘宝”的形式，为交易双方提供担保和撮合服务，交易双方再通过银行卡、支付宝、支付宝等约定的支付方式进行交易。微信转账。

五部门也在风险提示中指出，“依托互联网、聊天工具进行交易，使用网络支付工具收付资金，风险传播面广、扩散快。”

近日，新京报记者通过火币平台体验发现，注册完成后，可通过平台“法币交易”栏目联系出售比特币和以太币的商家，通过预先约定的价格进行购买，您可以使用支付宝、微信支付、银行卡转账三种支付方式。 有些卖家只能使用银行卡进行交易。

通过火币法币交易专栏，记者发现，在BTC售卖区，有数十家卖家在售卖比特币，售卖的比特币价值从5000元到几十万元不等。 由于手续费的存在，这个价格相对比特币实时价格通常要高一些。 用户发起订单后，将与卖家建立对话。 钱打到卖家的私人账户后，就可以在火币上确认付款了。 确认后，卖家会将火币暂时扣除的比特币转入买家的虚拟货币账户。 昨天，记者通过体验发现，可以通过支付宝和微信进行支付交易。

交易前，销售虚拟货币的商家表示：“汇款时千万不要标注比特币、ETH、ICO、炒币等字样，否则账户会被封。” 风险提示。

腾讯回应新京报记者称，在支付渠道方面，对于违规行为：限制平台收款账户收款功能，禁止其使用微信支付进行虚拟货币交易收款； 限制个人卖家账户的收款额度，仅满足日常社交业务使用，限制虚拟货币相关交易的收款。 目前已完成所有使用商户号的虚拟货币交易清算。 实时监控日常交易，根据命中交易的风险严重程度评估，或直接拦截。

8月24日，新京报记者从蚂蚁金服获悉，支付宝将根据涉嫌虚拟货币交易的个人账户情况，采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等措施。 下一步，支付宝和蚂蚁金服将继续密切监测和排查涉及虚拟货币的场外交易，建立重点网站和账户检查制度。

互金整治办消息称，将对124家服务器位于境外但实际为境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台网站采取必要管控措施，加强监控，实时封杀。 下一步，我们将继续加强从支付结算端入手的清理整顿工作。 多次约谈第三方支付机构比特币需要拉人头赚钱犯法吗，要求其严格执行不开展比特币等虚拟货币相关业务的要求。 责成相关支付机构加强支付渠道管理、客户识别和风险提示，建立监测排查机制，停止为可疑交易提供支付服务。

有人偶遇投票群主消失

有人自担风险起诉法院

在8月24日披露的风险提示中，银保监会提示，部分个人在聊天工具群中声称已获得境外优质区块链项目投资额度，可用于投资，这很可能成为欺诈活动。 这些非法活动的资金大部分流向国外，监控和追踪难度很大。

前不久，多家区块链自媒体的微信公众号突然被封。 禁令背后，区块链自媒体存在诸多“灰色交易”，包括包装ICO项目、发币项目“平台”、运营社群撮合交易、代理投资等比特币需要拉人头赚钱犯法吗，涉嫌参与ICO炒作和货币投机以获利。

部分用户加入自媒体组织的一些投资群，跟随群主参与海外ICO。 但代理投资结束后，群主不知所踪，投资者损失惨重。

一位币圈资深玩家告诉记者，“这里面有很多花样。 比如一些代投团主会按照规定先投币。 如果代币开始暴涨，那么他很可能会自己吞下利润，然后骗其他玩家说没有发币，原价退还； 如果掉了，币会正常发给其他玩家，他还可以赚取佣金，不用冒险。”

“群主人间蒸发，我们还在找他，有些朋友只能认为自己倒霉了。” 一位参与代理投资的投资人表示。

由于ICO在中国是被禁止的，投资者很难通过合法途径维权。

2017年，李某因发现其投资DK币矿机的网络平台存在问题，将“DK项目负责人”金某诉至法院。

根据浙江省义乌市人民法院公布的民事判决书，李某称，2017年6月上旬，他从朋友处得知金某是菲律宾DK币投资项目的负责人。 DK币类似于比特币，利润丰厚。 一台矿机投资36万元，四个月即可收回成本。

不过，虽然李某可以通过金某提供的账户查看交易情况，但他无权操作和控制虚拟货币的交易。 李共转账180万元。 金某收到钱后，通知李某，矿机已经购买，有人在操作。 他只需要关注账户的变化即可。 之所以不允许客户操作，是为了资金安全。 随后几个月，李某在2017年6月的5笔交易中共收款27万元，之后再未收到任何款项。

李某说，2017年8月底，他发现可以查看的网络平台已经关闭。 同年10月，其配偶找到金先生要求返还投资本金，未果。 李某认为金某从事的是诈骗行为，未尽到受托人的审慎注意义务，遂向法院提起诉讼。

金表示，DK币平台并未关闭，正常运营，但由于国家相关部门出台政策法规打击，产生的DK币无法兑换成人民币。

法院认为，非法债务不受法律保护。 DK币是一种类似于比特币的网络虚拟货币。 根据中国人民银行等部门发布的通知公告，虚拟货币不是主管部门发行的货币，不具有法定补偿、强制等货币属性。 它不是真正的货币。 货币。

DK币在本质上类似于比特币，是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上使用。 李某投资、委托被告人在DK币平台投资购买矿机，属于扰乱国家金融秩序的非法金融活动。 其行为不应受法律保护，由此造成的损失应由李某本人承担。

发展线下，“拉人头”

因使用虚拟货币进行传销而被判刑

依靠发展线下、“带人”谋利的传销模式也赶上了虚拟货币的“冒险”，致使一批为之着迷的人坠入犯罪的深渊。

8月21日，江苏省常州市中级人民法院作出刑事裁定，恢复了虚拟货币“买拍币”背后的传销行为。 2016年上半年，廖、胡、沉、陈、吕等人借用网络虚拟货币“骨牌币”之名，以GreenPower technology Development（简称GTPD）为公司名称，生产“骨牌币”。 交易网站，制定网站交易、购币相关规则。

公司提供七种不同等级的“买币”“矿机”租赁服务，要求参与者通过租赁“矿机”获得会员资格，对应的购买金额为6500-52万元不等。 每个会员必须至少租用一台“矿机”，不同级别的“矿机”每天可以产生不同数量的“买币”。

同时，网站为会员提供从VIP1到VIP7不同等级的账户。 会员可以通过租用矿机、线下开发等方式提升VIP等级。 VIP 级佣金从 5% 到 25% 不等。 此外，公司鼓励加入的会员发展其他人员加入，形成线下关系。 会员每发展一次，可获得不同比例的“购币”返利奖励。 会员账户中的“buypay币”可以在网站上进行交易，也可以在会员之间进行转账。

值得注意的是，在公司内部，成员分工明确。 法院判决GTPD在没有任何实体经营活动的情况下，以高额返利为诱饵，利用网络平台，通过发展下属会员获取利益。 其中，胡掌管“买派币”营销网络的公司整体运营、宣传、程序设置、后台维护和修改； 吕、陈负责在内地授课，同时接受胡的指示，部署相应的传销活动，收取会员注册费和租赁矿机等； 许某负责将胡某、沉某等人骗取的款项兑换成台币进行转移。

裁判文书显示，张某作为常州片区总经理，在常州与胡某等人发起建立组织体系，通过宣传、上课、引荐等方式继续向线下发展，并进行网络推荐。 截至2017年4月20日，常州地区已形成层层递进的组织体系，并以开发人员的数量作为薪酬和返利的依据。 参与传销活动人员达到40人，级别达到6级。直接或间接收取参与传销人员支付的资金达651万余元。

法院以组织、领导传销活动罪判处有关涉案人员有期徒刑，并处罚金。

“不法分子通过宣传，以‘静态收益’（货币升值收益）和‘动态收益’（线下开发收益）为诱饵，吸引公众投资基金，引诱投资人和开发人员加入，从而不断扩大资金，具有非法集资、传销、诈骗等特点。 中国银保监会在上述风险提示中写道。

此外，记者发现，ICO项目伪造“靠山”、白皮书创始团队信息造假的情况并不少见。

源信链白皮书称，硅谷科学家Victor Fang是该项目的创始人，但Victor Fang在社交媒体上辟谣称自己与META源信链没有任何关系，并强烈谴责META团队的不负责任行为。 该项目白皮书的早期投资人张健也自称“上台”。

“电影链”白皮书存在造假团队成员。 Eugene Kyselov，项目白皮书中的团队开发工程师之一，有一张另一位加拿大演员的头像。 视频链白皮书已被团队删除。

还有虚构项目成员的“我的世界币”。 在白皮书成员一栏中，首席社区官是俄罗斯人，头像是俄罗斯人。 检索图片发现，这张照片是美国摄影师哈罗德·桑德拍摄的俄罗斯传统人物肖像，并在网上公开发售。

虚拟货币及ICO整顿事件

2017 年 9 月 4 日

央行、网信办等七部门发布联合公告，暂停代币发行（ICO），清理整顿ICO平台，组织ICO代币退出。

2017 年 9 月 14 日

比特币中国宣布暂停比特币等交易服务。 平台14日停止新用户注册，9月30日停止所有数字资产交易服务。

2017 年 9 月 15 日

北京监管机构宣布关闭比特币等虚拟货币交易所，并要求在15日晚24:00之前发布公告，明确停止虚拟货币交易的最终时间，并随即宣布暂停新用户注册。

此后，火币网和OKCoin宣布将在9月30日前通知所有用户即将暂停交易，并在10月31日前逐步停止所有数字资产对人民币的交易。

2018 年 1 月 12 日

中国互联网金融协会发布公告，提醒消费者和投资者谨防变相ICO。

2018 年 1 月 26 日

中国互联网金融协会发文提醒境外ICO和“虚拟货币”交易风险。

2018 年 4 月 23 日

据央行相关负责人介绍，目前，在全国范围内筹备的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。

2018年8月21日晚

金色财经、火币新闻、币世界新闻等多个区块链自媒体微信公众号无法访问。

2018 年 8 月 22 日

北京市朝阳区金融和社会风险防控领导小组办公室要求，所有商场、宾馆、宾馆、写字楼等场所不得开展任何形式的虚拟货币推广等活动。

2018 年 8 月 23 日

互金整顿办公室相关人士表示，下一步将对124家服务器位于境外的虚拟货币交易平台网站采取必要的管控措施； 定期排查、关闭与境内ICO、虚拟货币交易相关的网站和公众账号； 从支付结算端着手 继续加强虚拟货币交易清理整顿。

2018 年 8 月 24 日

银保监会、央行发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义非法集资的风险提示》。